#186 - Ombalansering 2021 och uppdatering av fondportföljerna

Ändringarna i årets fondportföljer är högst marginella. Fokus har legat på enkelhet, låg avgift och hög riskspridning. Den stora nyheten för i år är ett ökat fokus på bankkonto med insättningsgaranti istället för räntefonder. Självklart har vi även uppdaterat Excel-mallen för 2021 så att du kan ombalansera på ett enkelt sätt.

Vår stående rekommendation är att använda en fondrobot som t.ex. LYSA. Det är det bästa alternativet för de flesta. Trots att vi anses vara experter använder vi en fondrobot. Kombinationen av smidighet, pris och en portfölj som man inte kan sätta ihop själv överväger merkostnaden på ca 0.1 - 0.2 procent.

Det finns dock situationer då en fondrobot inte är ett alternativ, eller då man vill göra en egen portfölj. I det här avsnittet går vi genom våra fyra modellportföljer. Tre av dem är skapade för att komplettera varandra och det enda som skiljer är risknivån. Utöver det har vi en specialportfölj, RikaTillsammans-portföljen, vars syfte är att den alltid ska gå plus.

Vi hävdar inte att dessa portföljerna är de enda portföljerna som fungerar, vi påstår inte heller att de nödvändigtvis är de bästa eller ens att du borde ha dem. Men, och det är viktigt, vi påstår att de fungerar, de går i linje med den forskning som finns och de fungerar som en bra bas att ta avstamp från. Framförallt kan du följa tankeprocessen, både här i artikeln och i forumet för de olika portföljerna.

Du hittar mer information om de olika portföljerna på bloggen:
https://rikatillsammans.se/ombalansering-2021/

Länk till ombalanseringsmallen 2021:
https://rikatillsammans.se/mall2021/

Sponsrade länkar:
Avanza: https://rikatillsammans.se/partner/avanza
Nordnet: https://rikatillsammans.se/partner/nordnet
LYSA: https://rikatillsammans.se/partner/lysa

Om du har några frågor, ställ dem gärna i forumet:
https://rikatillsammans.se/forum/

Lycka till med ombalanseringen och tack för att du följer oss!
Jan och Caroline Bolmeson

Innehållsförteckning
=========

00:00:50 - Genomgång av dagens avsnitt
00:02:30 - Vem är avsnittet för?
00:06:00 - Kort om vårt Patreon-community och vad du får som medlem
00:09:25 - Juridik och ansvarsbegränsning
00:10:30 - Små förändringar i portföljerna
00:13:50 - Indexfonder riktade mot branscher
00:19:55 - Hur du ska tänka kring risk med modellportföljerna
00:22:15 - Kraven vi ställer på modellportföljerna
00:29:55 - Portföljerna är en bas att stå på
00:32:40 - Ingen vet hur de kommande 10 åren kommer att gå på börsen
00:37:30 - Forskningen är Amerika-centrerad
00:39:50 - Var försiktig med 100% aktier
00:44:40 - Så ser aktieportföljen ut
00:49:45 - En extra hållbar variant av basportföljen
00:52:10 - Sidospår om guld
00:56:35 - Närmare titt på Högriskportföljen
01:02:10 - Närmare titt på Mellanriskportföljen
01:06:40 - Utvärdera dina beslut på processen, inte på resultatet
01:09:10 - Bakgrunden till några av de antaganden vi gör om investeringar
01:16:20 - Tillbaka till modellportföljerna
01:17:15 - Närmare titt på RikaTillsammansportföljen
01:20:50 - Alternativ till RikaTillsammansportföljen
01:23:40 - Närmare titt på Lågriskportföljen
01:25:50 - Ombalanseringsmall 2021